客戶需要購買產品時應必備以下資料：

1.身份證

2.轉賬交費活期存折賬號

3.如果有既往病史，應提供病歷卡

4.其他要提供的可保證明

投保書是投保人與保險公司所訂立保險合同的組成部分。在填寫投保書前，應詳細閱讀保書的內容并確認條款書的含義。

投保書應由投保人和被保險人再保險公司代理人的指導下，用黑色水筆填寫，字跡清楚，不得涂改。投保書必須由客戶親筆簽字，否則合同無效。

應對投保書、體檢表各項內容以及保險人指定醫院檢查被保險人健康時的各項詢問按規定如實詳細告知。否則，保險公司有權依法解除保險合同，并對合同解除前發生的保險事故不負任何責任。所有告知事項均以書面告知為準，口頭告知無效。

為了便于首期和續期交費，客戶在投保時應填寫轉賬授權委托書。